A Elaboração de um Orçamento pode parecer uma Tarefa Árdua, mas não precisa ser. Embora não haja Escassez de Aplicativos Financeiros, nada supera a Flexibilidade e o Poder do Excel. Neste post, abordarei Dicas e Truques Práticos para ajudá-lo a dominar a Elaboração de Orçamentos usando apenas o Excel.
Quer você seja um Iniciante ou esteja procurando aperfeiçoar seu Sistema Financeiro atual, essas Estratégias do Excel o ajudarão a Controlar Seus Gastos, identificar Áreas para Economia e, por fim, atingir suas Metas Financeiras.
7 Comece com um Modelo de Orçamento
Não importa se você Deseja Criar um Orçamento Pessoal, Doméstico, de Marketing, de Casamento ou de Faculdade, não faltam Modelos Financeiros para o Excel. Começar com eles pode economizar muito Tempo e Esforço em comparação com a Criação de um Orçamento do Zero. Profissionais projetam esses Modelos e eles oferecem um Excelente Ponto de Partida para Iniciantes.
Você pode simplesmente copiar o Modelo para sua Conta e Começar a inserir seus Dados Financeiros. Os Modelos garantem Consistência no Controle de suas Finanças. Em geral, eles têm Categorias e Cálculos Padronizados. E, como sempre, esses Modelos são Totalmente Personalizáveis. Você pode ajustar Categorias, Adicionar ou Remover Colunas e Modificar Fórmulas para atender às suas Necessidades Específicas.
6 Usar Categorias Consistentes com Validação de Dados
Sua pasta de trabalho de orçamento no Excel fica incompleta sem a validação de dados. Ela permite que você controle o tipo de dados que podem ser inseridos em células específicas. Quando se trata de orçamento, usar a validação de dados para uma categorização consistente é extremamente importante por vários motivos.
Ela evita erros de digitação, inconsistências e entradas incorretas em sua coluna de categoria. Por exemplo, em vez de digitar Mercearia em uma linha e Mercearia em outra, você pode criar uma lista suspensa com Mercearia como a única opção.
Afinal, quando suas categorias são consistentes, fica muito mais fácil usar os recursos do Excel, como SUMIF ou tabelas dinâmicas, para analisar seus gastos (mais sobre isso adiante).
5 Use Minigráficos para Verificar os Hábitos de Gastos
Isso é opcional, mas recomendo fortemente a inserção de sparklines para verificar seus hábitos de gastos. São gráficos minúsculos que cabem em uma única célula. Essa pode ser uma maneira fantástica de visualizar rapidamente as tendências de gastos sem sobrecarregar sua planilha.
Primeiro, prepare seus dados em linhas ou colunas, vá para Inserir > Minigráficos e escolha o tipo de sparkline que deseja usar. Para as Pastas de Trabalho de Finanças, o Tipo de Linha é o Mais Adequado, pois Mostra Tendências ao Longo do Tempo, o que é Ideal para Visualizar Aumentos ou Reduções de Gastos. Além disso, Certifique-se de colocar os Minigráficos perto dos Dados que eles Representam para Facilitar a Interpretação.
4 Visualize suas Finanças com Tabelas e Gráficos
É aqui que o Microsoft Excel realmente se destaca. Embora os Aplicativos Financeiros de Terceiros também ofereçam Tabelas e Gráficos, nenhum deles chega perto do Excel. Quando seus dados financeiros estiverem organizados em colunas e linhas, use os diferentes tipos de gráficos para visualizar o detalhamento das despesas.
Na maioria dos casos, você não terá problemas com gráficos de pizza, de linhas, de colunas/barras e de colunas/barras empilhadas. Os usuários avançados podem até dar um passo adiante, utilizando tabelas dinâmicas e gráficos. Digamos que você esteja acompanhando suas despesas mensais no Excel. Você tem colunas para Data, Descrição, Categoria (por exemplo, Aluguel, Compras, Entretenimento) e Valor.
As tabelas dinâmicas somam automaticamente os valores de cada categoria. Por exemplo, você pode verificar se seus gastos com Entretenimento têm aumentado nos últimos meses. A tabela dinâmica mostra os valores exatos e confirma a tendência.
3 Use Planilhas Separadas para Resumos e Anotações
Essa é outra prática ideal para Organização, Clareza e Análise de Dados. Você pode criar uma Planilha Principal com as Transações. Ela Funciona como seu Centro de Entrada de Dados. Você pode criar outra Planilha de Resumo com Tabelas Dinâmicas, Gráficos e Cálculos de Resumo. Isso ajuda a Evitar a Desordem Visual e Permite que você se concentre na Análise das Finanças. Além disso, adicione uma Planilha de Anotações para Acrescentar contexto ao seu orçamento. Você pode fazer anotações sobre transações específicas, explicar variações orçamentárias, registrar metas financeiras e delinear sua estratégia de orçamento.
2 Explore a Formatação Condicional
Nas Planilhas Orçamentárias, a Formatação Condicional pode ser Incrivelmente Útil para Destacar Informações Importantes. Digamos que você tenha Colunas para Categoria, Valor Orçado, Valor real e Variação (Calculada como Valor real – Valor orçado). Digamos que você queira Identificar Rapidamente as Categorias em que Gastou Demais.
Você pode definir uma regra usando a Formatação Condicional em que o Sistema Destaca as Células com um Resultado Maior que 0 (Zero) para Indicar onde Você Gastou Demais. Isso Economiza o tempo de varrer Manualmente a Planilha em Busca de Itens acima do Orçamento. As Possibilidades São Infinitas Aqui.
1 Utilize Fórmulas do Excel
As Fórmulas do Excel são a Espinha Dorsal de Qualquer Planilha Orçamentária Eficaz. Você pode Automatizar Cálculos, Analisar seus Dados e Obter Informações Valiosas sobre Suas Finanças. Há dezenas de Fórmulas do Excel. Entre elas, você pode usar SUM, IF, SUMIF, TODAY, VLOOKUP e outras para Realizar seus Cálculos.
Digamos que você tenha uma Planilha de Orçamento na qual Deseja Calcular o Valor Total Gasto em “Mercearia” em um Determinado Mês.
=SUMIF(C2:C10, “Groceries”, D2:D10)
A Fórmula acima Percorrerá cada Célula do Intervalo C2:C10. Se o Valor da Célula for “Mercearia”, ela adicionará o Valor Correspondente do Intervalo D2:D10 à Soma.
Domine seu Dinheiro
Administrar suas Finanças usando o Excel não é Uma Ciência de Planilha Eletrônica da Microsoft oferece uma Grande Variedade de Ferramentas para ajudá-lo a Administrar seu Dinheiro com Eficiência. Os Truques acima Fornecem uma Base para Criar um Orçamento que Funcione para você. Você não deve ter medo de Experimentar Diferentes Fórmulas, Gráficos e Layouts para Encontrar o que melhor se adapta ao seu Estilo e às suas Metas Financeiras.
Com uma Infinidade de Números e Fórmulas, sua Pasta de Trabalho de Orçamento não precisa ter uma Aparência Monótona e Sem graça. Você pode Explorar essas Dicas do Excel para dar à sua Planilha uma Transformação Visual.
Fonte: XDA Developers
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